เมื่อไม่นานมานี้ ธนาคารกรุงไทยได้เผยแพร่เอกสาร ระบุว่าต้องเปลี่ยนแนวทางการให้บริการตู้ฝากเงินสด (CDM) โดยมีการยืนยันตัวตนก่อนฝากเงิน ตามกฎเกณฑ์ของ สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) และธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ภายใต้โครงการ CDM AMLO 

ผู้ฝากเงินสามารถใช้บัตรเดบิตหรือบัตรเครดิตเพื่อยืนยันตัวตนของธนาคารใดก็ได้ 11 ธนาคาร ได้แก่ ธนาคารกรุงไทย (ยกเว้นบัตร KTC ตามข้อมูลปัจจุบัน) ธนาคารกสิกรไทย ธนาคารไทยพาณิชย์ ธนาคารกรุงเทพ ธนาคารกรุงศรีอยุธยา ธนาคารทหารไทยธนชาต ธนาคารยูโอบี ธนาคารเกียรตินาคินภัทร ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย ธนาคารออมสิน และธนาคารอาคารสงเคราะห์ โดยผู้ฝากจะไม่เสียค่าบริการยืนยันตัวตน ส่วนค่าธรรมเนียมในการฝากเงินไปยังบัญชีปลายทางต่างธนาคารขึ้นอยู่กับข้อกำหนดของแต่ละธนาคาร

ในฝั่งของ ปปง. แจ้งว่าที่ผ่านมาเมื่อผู้ฝากเงินผ่านตู้ฝากเงินอัตโนมัติไม่ต้องยืนยันตัวตนทำให้เกิดกรณีการฟอกเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายอย่างการค้ายาเสพติดหรือการพนัน หากผู้ใช้ไม่ยืนยันตัวตนด้วยบัตรเดบิตหรือบัตรเครดิต จะต้องทำธุรกรรมผ่านสาขาของแต่ละธนาคารหรือผ่าน banking agent เช่น ร้านสะดวกซื้อ ซึ่งจะมีการยืนยันตัวตนด้วยบัตรประชาชน

ที่ผ่านมาปปง. เคยออกรายงานวิเคราะห์ภัยคุกคามด้านการฟอกเงินผ่านธุรกิจธนาคาร โดยช่องทางบริการที่เกี่ยวข้องมักเป็นช่องทางอิเล็กทรอนิกส์, ตู้ ATM, และตู้ CDM เช่น การค้ายาเสพติดที่คนร้ายฝากเงินผ่านบัญชีของผู้อื่น

---

ที่มา : https://krungthai.com/Download/news/MediaFile_486QA.pdf

FB : Blognone

https://www.facebook.com/newpapertodaydotcom/posts/pfbid036fkfveahLwEEagBHEgmwqagTKuTNsbDhQzLhLRceni2QgCYJswmNGmyebn7CEWu4l